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刑事辩护
统河律师为诈骗案被告人辩护,部分意见被采纳
更新时间:2021-11-28
山东省济南市槐荫区人民法院
刑 事 判 决 书
(2019)鲁0104刑初73号
公诉机关山东省济南市槐荫区人民检察院。
被告人王春福,男,1978年6月21日出生于山东省济南市,汉族,小学文化,无业,住济南市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年12月26日被取保候审,2018年6月12日被刑事拘留,同年6月22日被逮捕。现羁押于济南市看守所。
指定辩护人吴婷婷,山东统河律师事务所律师。
指定辩护人李凯悦,山东统河律师事务所实习律师。
山东省济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2019〕57号起诉书指控被告人王春福犯信用卡诈骗罪一案,于2019年2月22日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序,实行独任审判,公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员尚丽丽、孙倩倩出庭支持公诉,被告人王春福及其指定辩护人吴婷婷、李凯悦到庭参加了诉讼。现已审理终结。
山东省济南市槐荫区人民检察院指控:被告人王春福分别于2012年、2015年在中信银行股份有限公司(以下简称中信银行)、上海浦东发展银行(以下简称浦发银行)各自申办了信用卡一张,并在本市槐荫区等地恶意透支消费,本金分别为96745.52元、71019.20元,共计167764.72元,未在规定期限内偿还,逾期后经发卡银行多次有效催收超过三个月仍不归还,后改变联系方式逃避银行催收。
2017年12月24日,被告人王春福经公安机关电话传唤归案。
公诉机关认为被告人王春福以非法占有为目的,恶意透支,数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。王春福具有自首、自愿认罪认罚等量刑情节,建议对其判处有期徒刑一年至二年,并处罚金。
公诉机关提交了证人张某某、王某某、高某某的证言,书证中信银行信用卡中心报案材料、委托书以及被委托人的身份证复印件、王春福在该银行申办信用卡的资料以及信用卡交易记录、催收历史明细以及外访催收照片、所欠本金的数额证明以及还款记录,浦发银行信用卡中心的报案书、授权委托书及被委托人的身份证复印件、王春福在该银行申办信用卡的资料以及信用卡交易记录总表、本金费用确认表及自2018年1月9日至今的还款记录、电话催收记录以及上门催收照片,济南市公安局槐荫区分局中大槐树派出所出具的关于查询申办中信银行信用卡时所留联系电话的工作记录、案件来源及抓获经过、情况说明,济南市公安局十六里河派出所出具的户籍证明信等证据证实。
被告人王春福对指控事实、罪名及量刑建议没有异议,同意适用简易程序,且签字具结,在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见:王春福具有自首情节,犯罪行为的社会危害性较小,自愿认罪认罚,请求法庭对王春福从轻或者免予处罚。
经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。
另查明,2017年12月23日,公安机关接中信银行工作人员的报案对被告人王春福涉嫌信用卡诈骗立案侦查。次日,王春福接公安人员电话通知主动到案对上述事实供述不讳,还供认了恶意透支浦发银行款项未还的事实。2018年1月8日,浦发银行至公安机关报案。
被告人王春福自2016年5月9日最后一次向中信银行还款100元,自2018年1月8日向浦发银行还款50元外,至案发前未再还款。案发后,王春福向中信银行偿还本金520元,向浦发银行偿还本金420元,现中信银行尚有本金96225.52元、浦发银行尚有本金70599.20元,至今未归还。
本院认为,被告人王春福的行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。王春福主动到案后如实供述了所犯罪行,愿意接受处罚,案发后退缴了部分款项,依法可对其从轻处罚。公诉机关发表的量刑建议适当,本院予以采纳。辩护人发表的相应辩护意见成立,本院予以采纳,但王春福恶意透支信用卡的数额较大,案发后仅归还了几百元,剩余大部分银行本金在本案判决前仍未归还,损害了银行的财产所有权和信用卡管理制度,不符合情节轻微可以免除处罚的情形,因此辩护人提出对王春福免予处罚的意见不当,本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2018年12月1日施行)第八条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定,判决如下:
一、被告人王春福犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币三万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2018年6月12日起至2019年12月11日止;罚金于判决生效后十日内缴纳)。
二、未归还的银行本金166824.72元继续向被告人王春福追缴后,发还给中信银行股份有限公司96225.52元,发还给上海浦东发展银行70599.20元。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本一份。
审判员  李莲
二〇一九年三月十二日
书记员  董爽
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